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美国财政部的一份新报告突显了美国监管机构对利用去中心化金融（DeFi）服务及其相关漏洞的“非法”行为者日益增长的担忧。
该报告将 DeFi 定义为虚拟资产协议和服务，允许使用基于区块链技术的智能合约进行自动点对点交易。
然而，它指出，该术语在行业中经常被“宽松”地使用，通常指并非“真正去中心化”的服务。
许多 DeFi 服务都有一个提供集中管理指标的控制组织或治理。
美国财政部的风险评估报告指出，包括勒索软件、网络犯罪分子、窃贼、诈骗者和朝鲜网络行为者在内的非法行为者正在利用 DeFi 服务来洗钱其非法收益。
此外，该报告还强调了美国和外国反洗钱/打击恐怖主义融资（AML/CFT）监管、监督和执行制度的差距，以及这些参与者所说的正在利用去中心化金融服务的技术。
报告称，《银行保密法》（BSA）及相关法规规定金融机构有义务协助美国政府机构侦查和防止洗钱活动。
报告强调，DeFi领域最显着的非法融资风险来自于“不遵守现有反洗钱/反恐融资义务”的服务。
此外，根据该报告，这些义务适用于 BSA 定义为金融机构的实体，无论它们是集中式还是分散式。
报告进一步强调，作为金融机构的 DeFi 服务必须遵守 BSA 义务，包括反洗钱/反恐融资。
风险评估建议联邦监管机构与行业合作，解释相关法律法规如何适用于 DeFi 服务，包括证券、大宗商品和货币传输法规。
此次参与将有助于明确监管环境，确保 DeFi 服务符合相关法律法规。
该评估进一步认识到，包括去中心化金融在内的虚拟资产生态系统正在“迅速变化”。
报告称，美国政府将继续研究并与私营部门合作，了解 DeFi 生态系统的最新发展，以及它们如何影响威胁、漏洞和缓解措施，以应对非法金融风险。
该评估还提出了几个问题，这些问题将被视为解决非法金融风险建议行动的一部分，包括如何处理“不属于”BSA 金融机构定义范围内的去中心化金融服务，以及提高监管透明度的领域。
总体而言，风险评估强调需要解决“监管制度”中的潜在漏洞，并确保去中心化金融行业在安全可靠的环境中运营，以防止非法流程。
为此，建立一个平衡法律合规性并促进去中心化金融领域创新和增长的监管框架至关重要。
一段时间以来，该行业的主要参与者一直在倡导这种方法。
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